Sporočila za javnost
Fondpolica Virtuoz
Življenjsko zavarovanje z aktivnim upravljanjem premoženja zavarovalcev
1.9.10
Ljubljana, 1. september 2010 – Življenjska zavarovalnica KD Življenje d.d. je pričela s trženjem novega življenjskega zavarovanja Fondpolica Virtuoz, ki so ga razvili v sodelovanju s KD Skladi, družbo za upravljanje, d.o.o. Posebnost Fondpolice Virtuoz je v aktivnem upravljanju premoženja zavarovalca. Cilj je doseganje čim boljših donosov na kapitalskih trgih. Pri razvoju sledili željam in potrebam strank.
V življenjski zavarovalnici KD Življenje d.d. so pričeli tržiti novo zavarovanje Fondpolica Virtuoz, življenjsko zavarovanje z aktivnim upravljanjem premoženja in enkratnim plačilom premije. Edinstvenost življenjskega zavarovanja Fondpolica Virtuoz je v aktivnem upravljanju premoženja, saj ob upoštevanju načela razpršitve in likvidnosti investiranih sredstev omogoča doseganje čim boljših donosov na kapitalskih trgih. Za naložbe Fondpolice Virtuoz skrbijo uveljavljeni in strokovno usposobljeni upravljavci družbe KD Skladi d.o.o. Svojo strokovnost in usposobljenost so dokazali z upravljanjem sredstev kritnega sklada Dirigent, ki je kljub velikim pretresom na kapitalskih trgih v letih 2008 in 2009 dosegel zavidljivo rast. V času od njegove ustanovitve 8. 4. 2008 do 31. 7. 2010 jevrednost enote premoženja zrasla za 16,58 %, medtem ko so bili globalni delniški trgi še vedno za 8,93 %“pod gladino” .
Dodatno zagotovilo za uspešno upravljane naložbe Fondpolice Virtuozu je tudi dejstvo, da je upravljavec nagrajen z delitvijo dobička ob pogoju, da je donosnost kritnega sklada v tekočem obračunskem letu višja od 11 odstotkov. Fondpolica Virtuoz nudi možnost hitrega dostopa do dela naloženih sredstev, ponuja možnost izplačila rente, možnost nadaljevanja zavarovanja in predstavlja davčno ugoden način varčevanja.
Naložbe Fondpolice Virtuoz so sestavljene iz delnic investicijskih družb, s katerimi se trguje na organiziranem trgu vrednostnih papirjev, ali enot vzajemnih skladov, ki so usklajeni z Direktivo o investicijskih skladih; delnic ETF-jev, s katerimi se trguje na organiziranem trgu vrednostnih papirjev; drugih tržnih vrednostnih papirjev, ki so po načelu razpršenosti podobni investicijskim skladom ter instrumentov denarnega trga, s katerimi se trguje na organiziranem trgu vrednostnih papirjev, in denarnih sredstev.
Ob ugodnih razmerah na delniških trgih so sredstva naložena pretežno v delniške vzajemne sklade, delniške
investicijske družbe, delniške ETF-je ter druge tržne lastniške vrednostne papirje, ki so po načelu razpršenosti podobni investicijskim skladom. V manj ugodnih obdobjih se z namenom ohranitve vrednosti premoženja portfelj prerazporedi v obvezniške vzajemne sklade ali instrumente denarnega trga. V neugodnih razmerah na kapitalskih trgih ima lahko kritni sklad do 60 % svojih sredstev naloženih v najbolj varnih oblikah, kot so vzajemni skladi denarnega trga ali instrumenti denarnega trga. Z namenom zniževanja tržnih tveganj se lahko uporablja tudi standardizirane izvedene finančne instrumente, in sicer do 40 % vrednosti kritnega sklada.
Poslovanje v prvem polletju 2010
Življenjska zavarovalnica KD Življenje je v prvem polletju letošnjega leta uspešno uresničevala zastavljene cilje poslovanja. Skupaj je zavarovalnica KD Življenje v prvem polletju 2010 zbrala 31,7 milijonov kosmate obračunane premije. Zaradi dobrih prodajnih rezultatov, racionalizacije poslovanja in večje stroškovne učinkovitosti, je družba v prvem polletju v 2010 realizirala poslovni izid, ki je večji od načrtovanega.
………………………………………………………………………………………………….
Dodatne informacije:
Lea Cimperman Acman, Služba za odnose z javnostmi, 01 5826 566, 040 424 166, lea.cimpermanacman@kd-group.si